人気ロボアドバイザーの一つTHEOですが、20~30代の層から人気のあるロボアドバイザーです。
契約者の割合も20~30代が半数を占めていると言われており、国内でも人気ロボアドバイザーの一つです。
そして現在は「THEO×docomo」というdocomoとの事業提携を開始しました。
docomoユーザーには嬉しい仕組みが満載ですので、docomoユーザーで資産運用に興味がある方にはぴったりのサービスとなっています。
本日は人気ロボアドバイザーTHEOについて分かりやすく解説していきます。
Contents
そもそもロボアドバイザーとは?
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/01/15e84e82ee74543220e94fa98e315b38.png)
ロボアドバイザーとは、AIが貴方の運用の手助けをしてくれるサービスの一つです。
アメリカではだいぶ前から有能な投資サービスとして多くの人に利用されてきました。
投資後進国の日本では、近年やっと話題に取り上げられるようになり、利用者も徐々に増えてきています。
今話題のロボアドバイザーも様々なサービスが展開されていますが、ロボアドバイザーには大きく2つの種類があります。
■投資一任型のロボアドバイザー
投資の助言と運用までを一任して行ってくれる
■投資助言型のロボアドバイザー
資産分配の助言のみを行ってくれる
大きくこの2種類に分けることが出来ます。
投資一任型のロボアドバイザーがおすすめの理由や各ロボアドバイザーの比較を行った記事もありますので、理解を深めたい方はどうぞ。
THEOとは?
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/01/THEO.jpg)
まず、THEOの特徴について簡単にまとめてみました。
■全自動で運用をおまかせ可能
■幅広い資産への分散投資
■1万円から始めることが出来る
■積立投資の利用が可能
■良心的な手数料
■20~30代の若い層から人気
■「THEO+docomo」docomoとの業務提携
【THEO】ロボアドバイザーが全自動で運用
![TEHO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/243281bdfbfe49033abba7e95fa7414e.png)
具体的にはどういった運用を行ってくれるのかというと、、、
- あなたの年齢や金融資産額などに応じて、THEOがあなたに適した資産運用方針(ポートフォリオ)を設定
- あなたの代わりに運用方針に従ったETFの買付を行う
- 適切なポートフォリオを維持するためのリバランスを自動で行ってくれる
- THEOが1年に1回、資産運用方針を市場データの変化やあなたの年齢などに応じて自動的に変更
- 自身の手で煩わしいメンテナンスをせずとも、資産運用方針をお客様に適した状態に保つことが可能
あなたに適した資産構成は無料で診断を行うことができます。
この診断結果の内容からTHEOがあなたに最適なポートフォリオを構成してくれます。
投資金額も1万円からとかなりハードルが低いので、これを機に資産運用をスタートさせてみましょう。
【THEO】幅広い資産へ分散投資
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/5fc847b9e10fecc82cfe33fc5068e0f1.jpg)
THEOは各資産へ投資をする際に、幅広いニーズに対応するためのポートフォリオ(資産の組み合わせ)を構築しています。
そのニーズとは、生活者にとって必要と考えられる典型的な資産運用ニーズを3つに分類しています。
TEHOの資産運用3つのニーズについて
- 長期的に資産を形成したい
- 低いリスクでインカム収入を得たい
- 保有資産の実質的価値の目減りを避けたい
- 資産形成層。給与などの定期的な労働収入があり、今のところ、使うお金よりも稼ぐお金の方が多い。すぐに大きなお金を使う予定はなく、将来の住宅取得資金や老後資金を貯めたい。
- 退職層。給与などの定期的な労働収入がなく、入ってくるお金のよりも使うお金の方が多い。貯金や年金を切り崩して生活している。そのため、資産運用からはできるだけ多くのインカム収入を得たい。また、支出超過なので、貯金を大きく目減りさせるようなリスクはとれない。
- 富裕層。保有資産額が大きいので、生活資金の不安はないが、インフレによる保有資産額の実質的価値の目減りは避けたい。
- 【資産形成層】⇒ 長期的に、世界の株式市場の成長と同程度の高いリターンを得る。
- 【退職層】⇒ 定期的に、多くの安定したインカムを得る。 ポートフォリオの価格変動幅を下げ、安定性を高める。
- 【富裕層】⇒ 資産の実質的価値を保全する。
THEOはこういった3つのニーズからユーザーを各層に分け、ユーザーにあった運用方法を導き出しています。
THEOの投資先は6つの資産のETF
- 先進国株
- 新興国株
- 先進国債券
- 新興国債券
- 不動産・RIET
- コモディティ
この6つの資産のETFに対してバランスよく分散投資を行っています。
【THEO】低資金・低コストで運用が可能
![TEHO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/d4474f352822f376e7256fada4cb9802.jpg)
THEOのメリットの一つとして、低資金・低コストで利用可能というメリットがあります。
■利用可能金額:1万円から利用可能
■手数料:投資一任報酬のみ0.54%~1.08%(年率)
利用可能金額ですが、上記の通り1万円から利用することが出来ます。
手数料に関しては、投資を一任する際にかかるコストのみとなっており、販売手数料などは一切かかりません。
ロボアドバイザーが代理で運用を行ってくれる管理コストのことを考えると妥当の手数料だと思います。
【THEO】積立投資の利用が可能
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/4fc4ec429fbebcf36808207e22ff4349.png)
THEO積立は最小額10,000円から、1,000円刻みで設定できます。
また、積立の中止・再開も、煩わしい手続きをへることなく、Webから簡単に行うことができます。
仮に毎月3万円積立投資を行った場合シミュレーションが以下になります。
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/e59416a79e30db42a4799ec36eef0fb1.png)
【THEO+docomo】docomoとの業務提携を開始!
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/e0b0d8becb9160a583c42960b861cf8c.jpg)
dポイントがどんどん貯まる
THEOはdocomoとの業務提携を開始しました。
運用金額に応じて、毎月dポイントをもらうことが可能です。
■1年間で貰えるdポイント
![TEHO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/7679bd5fac1d12e86578c68f6a904eb1.png)
docomoユーザーはお得に利用することが出来ますので、docomoユーザーの方はぜひこちらからお申し込みください!
![](https://www11.a8.net/0.gif?a8mat=2ZVVQN+2UELLM+43Q2+5YRHE)
dカードを利用したお釣り投資が利用可能
TEHOでは、dカードユーザーとdocomoユーザーに対してお釣り投資が行えるサービスも展開中です。
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/2633247b233bbc1ae7b5f0ecbb80c997.png)
![THEO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/d3ef18ec31e4a0b2043ebd86f0a42718.png)
上記ご利用の流れを見てみると、500円を基準額として設定し、dカードで350円の買い物を行った場合、差額の150円がお釣りとして投資に回されることになります。
dカードを利用したお釣り投資の設定方法
では、実際にdカードを利用したお釣り投資の設定方法について簡単に解説していきます。
![TEHO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/5637bac9d6aa6b0286abbf2896bd9a53-1.png)
![TEHO 評判](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/fc1cfe84265bd57f24086b67d5bb48e0.png)
このように簡単に設定することが出来ます。
![](https://www17.a8.net/0.gif?a8mat=2ZVVQN+2UELLM+43Q2+5YRHE)
【THEO】まとめ
![THEO おすすめ](https://oityan923.com/wp-content/uploads/2019/02/6b7e371844ae6ae33bb4302641c09802.jpg)
THEOはやはり投資初心者におすすめのサービスとなっています。
その理由としては、先にも上げましたが、低資金から始めることが出来るので、とっつきやすいという利点があります。
さらに、TEHO+docomoではキャンペーンを積極的に行っているため、お得に資産運用を始めることが出来ます。
キャンペーンの内容に関しては随時更新を行っているため、公式HPにて確認をしてみてください。
1万円から利用できるロボアドバイザーとなっていますので、今後の資産形成をどういった形で行っていくか迷っている人は、是非気軽に始めてみてください。
⇓docomoユーザーの方はこちらからどうぞ⇓
![](https://www11.a8.net/0.gif?a8mat=2ZVVQN+2UELLM+43Q2+5YRHE)
⇓docomoユーザー以外の方はこちらからどうぞ⇓